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欧洲大“放水”快去换美元吧


发布时间:2015-03-04 10:20:06


1月22日晚间,欧洲突然宣布,将在3月启动欧版QE (量化宽松),总规模高达1 .14万亿欧元。远超市场预期的5000-1万亿欧元。

而在1月21日,加拿大才刚刚宣布降息,欧洲的大放水,引发美元指数大涨。欧洲的货币政策变动,国人的资产会受到何种影响?首先受影响的就是持

有外币资产者,出于美元强势影响,持有欧元、英镑、加元等投资者,最好的保值方式,就是先换成人民币和美元。即便是兑人民币,今年美元也有上涨空间。

除了美元,美股、美国房产也被大多基金经理看好。而投资美股的美元计价的QDII产品,则可能赚双份钱—美股升值的机会及美元升值机会。

一边倒押注美元上涨

美元近日强势向上通道。而近日不乏投资人换购美元,期待未来持续升值。

事实上,受欧版QE影响,美元兑人民币进一步走强。据人民银行外汇交易中心授权公布人民币汇率数据,1月22日银行间外汇市场人民币汇率中间价为,1美元对人民币6.1247元,1欧元对人民币7.1204元。而在1月23日交易日,人民币中间价大跌95点。而1月23日,1美元对人民币6.1342元,1欧元对人民币6.9795元。

中国人民银行副行长潘功胜上周五对媒体称,欧央行的新一版QE政策加上美国量化宽松政策正常化的趋势,将会进一步推动美元汇率的走强,从而可能对人民币对美元汇率形成下行压力。

中国民族证券分析称,由于购债计划将释放大量流动性,使欧元走软,避险资金除回流美国外,由于人民币相对低波动,中国也可能成为避险资金的回流方向。在人民币国际化的背景下,人民币或已具备一定程度的避险属性。而中国银行首席经济学家曹远征亦称,人民币仍处于升值通道,但相对于美元而言,可能会有相对贬值的趋势出现。因为美元小幅加息,升值将更为明显,人民币相对美元贬值幅度大概2%-3%。因此,外汇投资者此时做套汇交易空间并不大,也不划算,持有人民币资产更为理性。

不过,对于持有非美元外币资产的市民,近半年来的外汇走势可以清晰看到,由于美元的升值,人民币兑欧元、英镑、澳元、加元,均出现了约15%的升值。若持有这些外币资产,若不能做对冲,更明确的方式则是,赶快换成人民币或美元。

欧元还要贬,三类人受益

欧元/人民币中间价走势一直向下,1月23日更是跌破了7。

南都记者统计中国外汇交易中心数据获悉,2014年1月27日欧元/人民币中间价为8.3475,而在2014年7月28日为8.2758,不过,今年1月23日则跌至6.9795。同样的10万欧元,去年1月27日能换人民83.475万元,而1月23日则只能换得人民币69.795万元。

而更为严峻的是,欧元兑美元未来依旧看空,德意志银行的一位经济学家预计,在美国经济走强、欧元区增长疲弱等因素作用下,到明年年底,欧元兑美元将跌至1:1,即欧元和美元将成为等价货币。

欧元/人民币走跌,将是看得见摸得着的优惠。这对于有投资移民意愿的土豪而言,绝对是狠狠省下了一笔。南都记者此前从移民业界获悉,有部分国家的投资移民项目是在可投资其它资产的同时,亦允许投资房地产项目,其中欧洲地区国家居多。葡萄牙、西班牙等支持购房50万欧元购房移民、而希腊25万欧元以上购房移民等。

随着欧元近期走跌,投资移民的土豪究竟可从中得益多少?剔除现今西欧各国房价波动等因素影响,若土豪选择了50万欧元的西班牙购房移民,今年1月23日购房可比去年1月27日省了68.4万元人民币。假如土豪满足最低25万欧元门槛的希腊购房投资移民,则可省掉了34.2万元人民币,变相地相当于获得不菲的折扣。

当然,若非投资移民,前往欧元区国家留学的莘莘学子亦为家长们减轻了负担。南都记者测算了一下,若以某移民中介披露的意大利留学成本为例,若公立大学免学费情况下,本科生一年注册费为1000欧元左右,生活费一年总开销在1万欧元左右。而假如花费为1 .1万欧元,今年去留学则可少花1.5万元人民币。

无独有偶,目前许多国内学子选择前往欧元区国家如荷兰、西班牙以及葡萄牙等国留学,若刚好每年花费在2万欧元的水平,则可于目前的情况下,钱包少掏2.7万人民币左右。

第三类受益人群正好是中国农历春年到来前,前往欧元区旅游或购物的旅客。目前全球奢侈品巨头并未宣布快速降价应对汇率下调。而作为奢侈品购买主力的国内土豪,将快乐地发现,他们看中的奢侈品因汇率下调而变相降价了。南都记者算了一笔账,假如以LV的一款LOCK ITPMM 50030包包为例,官网价格为2480欧元,折合最新人民币为17301元,而若按去年的汇率而言,目前省了3222元,相当于打了个八五折。与此同时,不少前往西欧各国进行旅游观光的旅客,在住宿花费和机票花费方面,亦变相得到了折扣。若按与去年同期的旅游预算来计算,旅游的品质会大幅提升。

黄金:后市存分歧

黄金价格上周依然徘徊在1300美元/盎司。1月22日亚盘早市时,国际现货黄金交投于1288.5美元/盎司,随着欧元大涨美元指数回落,金价在突破1300美元后回落。而加拿大央行降息后,美元指数回升,黄金在1288至1293美元区间。欧市盘中,美元指数走高逼近93点大关,国际现货黄金跌至1183美元。而随着欧央行推Q E消息出来,现货黄金由跌转升,并触及1307.6美元的高位,最终报1302 .5美元。对于后市,黄金走势看法分歧较大。

不少券商看好黄金后市。申万宏源称,同时看好外资流入与黄金白银等同时具备避险属性的贵金属,其余大宗商品需警惕美元升值的对价影响。兴业证券认为,黄金作为避险和抗通胀资产,一直和美元指数走势关系密切。自美元指数2011年8月上行以来,金价开始趋势性反转下跌,主跌自2012年10月开始,从1800美元/盎司一路下滑至2013年7月的1200美元/盎司,之后一直在1200-1300美元/盎司横盘18个月,其间对主要货币的美元指数从2011年8月的69上升到最新86。而近期情况有所变化,由于瑞郎脱钩、欧元区货币宽松预期逐步兑现、石油价格下跌等因素影响,金价开始出现小幅上涨,黄金作为避险资产的需求在增强。兴业宏观有色组认为,黄金的反弹仍会持续,而且兴业宏观认为支撑美元指数持续上涨的不确定性在增加,一旦美元指数见顶,黄金价格上涨将有望迎来加速期。

然而,亦有看空者。华闻期货称,2015年美国经济将持续加快复苏,美联储开始启动加息进程,加之欧元区经济复苏疲弱,进一步增强美元的强势地位。受此影响,美元指数将稳步上升,而黄金价格则承压。因此2015年地缘政治因素和亚洲实物黄金需求不改黄金中期震荡下跌态势;预计美元指数中期目标为100附近,相应地,黄金价格中期目标为跌破1000美元/盎司。

采写:南都记者梁小婵

图片来源:CFP

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